为什么先看现金流，不先看利润
一个月赚不赚钱，月底算一次就够了。但钱够不够用，是每天的事。
小店的死法很集中：账上明明有利润，房租到期那天却凑不出来。原因不是亏，是时间错位——今天要付的现金，和一个月后才到账的钱，不在同一个时点。
所以每天要盯的不是利润，是「今天进多少、今天出多少、账上还能撑几天」。
每天只看四个数
拿一个本子，或者手机备忘录，每天打烊后记三行：
- 今天到账多少：现金 + 微信 + 支付宝 + 平台已结算进卡的部分。注意是「到账」，不是「营业额」。
- 今天必须付多少：房租按天摊、货款、当日工资、水电燃气。
- 账上余额还能撑几天：余额 ÷ 日均硬支出。这个数比余额本身有用。
- 被压在外面多少：平台未结算金额 + 供应商账期内的应收。
四个数记下来不用分析，两周之后你自己就能看出规律。
三个危险信号
任一条出现，就要立刻收手，不是等到月底：
- 账上余额不足 15 天硬支出。这是最容易出事的状态，一次设备维修就能击穿。
- 平台未结算金额超过月流水的三分之一。钱在平台手里，你只是账面好看。
- 进货开始靠信用卡或短期借贷周转。这不是资金紧张，是结构已经错了。
一周做一次校准
每天记数，一周对一次账：
- 把平台后台的结算单和银行卡流水对上，看有没有对不上的退款和补贴冲抵。
- 把这周的实际硬支出加起来，和「日均硬支出」比一比，偏差超过两成就重算。
- 看一眼下周有哪些固定支出到期：房租、工资、货款，提前留出来。
常见的三个误区
- 把营业额当现金。营业额里有平台佣金、配送费、活动补贴，真正到手的是结算金额。
- 只算大项不算小项。每天都会来的耗材、打包盒、清洁用品，一个月加起来不比房租少。
- 生意好就不记账。越是流水大的时候，越容易在账期和补贴上吃亏。
下一步可以做的
先把今天的四个数记下来，连续记七天。七天之后如果发现「能撑几天」这个数在往下走，就说明支出结构有问题，先砍非必要项，再谈扩张。
要按你店的实际租金、客单价、平台抽成算一遍，可以把这些数字说清楚，让 AI 按你的情况列一版。